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诺亚独董陈志武:
财富管理是中国未来金融行业里发展潜力最大的领域

金融投资报 2020-11-12 20:30:54
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诺亚,作为财富管理行业的标杆性企业,拥有一套成熟的公司治理体系。

2014年,也即诺亚财富纽交所上市4年后,我国著名经济学家陈志武以独立董事的身份加入诺亚董事会,他对诺亚财富的发展积极建言献策,是诺亚财富从胜利走向辉煌的重要参与者和见证者。

据介绍,早在2002年,作为访问学者,陈志武在一次清华大学投资管理讲习班上,认识了当时作为学员的诺亚创始人汪静波。从成立到2010年上市前夕,诺亚财富,作为中国最早进入财富管理行业的先行者,其业务处于慢慢摸索阶段,主要是通过和红杉、IDG等PE基金合作,作为他们的LP,做资金通道业务,将优质的PE基金产品推荐给中国的高净值和超高净值客户。

2010年上市,是诺亚财富发展史上的重要分水岭。上市不仅仅为诺亚带来了资金支持,更带来了投资者的信任,为其日后的开疆拓土奠定了信任基础。

“其上市具有两方面的效应。一方面,对于财富管理行业本身来说,具有示范效应,在诺亚上市后,很多财富管理公司剥茧而出,纷纷赴海外上市,带动了中国财富管理市场的蓬勃发展。另一方面,纽交所上市也进一步巩固了诺亚作为行业老大的龙头地位。在财富管理行业,客户的信任和品牌是非常关键的,诺亚上市后得到了国际资本的信任和认可,打开了知名度,这对于其日后的业务拓展是大有裨益的。”

而上市十周年来,从陈志武的观察来看,诺亚财富的业务模式和业务结构发生了很大的变化。

“在2010年歌斐资产成立之前,诺亚主要是帮助PE基金、信托公司等发行产品,所以当时只是一个做基金和信托产品的代销公司。但是从2010年成立歌斐资产后,诺亚不仅仅代销其他基金公司的产品,而且还销售自己的产品。歌斐资产,作为一家资产管理公司,开发了各类产品,产品线非常广泛,既包括一级市场的产品,也包括二级市场的产品。具体来看,歌斐资产的产品池包括资管产品、母基金、对冲基金、PE基金、房地产基金、甚至海外基金等。这就大大扩展了其母公司诺亚财富的产品范围,也提高了其销售利润率。”

从2010年成立歌斐资产到现在短短的十年里,歌斐资产的管理规模已经达到1594亿元左右,这对于在美国工作多年的陈志武来讲,这种发展速度在全球都是非常罕见的,这也足以说明诺亚和歌斐的资产管理能力和对投资者的吸引程度。

对于中国财富管理行业未来的发展展望,陈志武认为,这是未来中国金融行业里发展潜力最大的领域。

中国改革开放40年来,积累了大量的财富,老百姓对理财的需求非常旺盛,而财富管理行业正是满足了这一需求。

陈志武表示,在20世纪80年代的时候,我国经济的重点搞活农村经济,提高农民的生产积极性和农产品的多样性。从1992年邓小平南行讲话到2008年金融危机,中国经济的重点是发展工业,发展制造业。而从2008年之后,中国慢慢地转向财富型社会。道理很简单,一方面,生产制造给中国经济带来了很多的财富,积累了很多的利润;另一方面,中国的房地产行业从1998年开始市场化到2008年左右,经过了十年的泡沫化发展,给很多的个人和家庭带来了很多的房地产财富。

那么,问题就来了,如何让到手的财富和资产进一步升值。如何让100多万亿的人民币财富保值升值,这对诺亚财富等财富公司来说,既带来了机会,同时也提出了新的挑战。

“诺亚,一个拥有将近33万高净值客户的财富公司,其资产规模仍然处于不断攀升的过程中。如果公司未来持续加大创新,特别是产品开发、风险管理方面的投入继续加大,那么诺亚的未来发展机会会更多,前景将会更广阔。”陈志武对于诺亚是寄予厚望的,他认为,因为财富管理是中国未来金融行业里发展潜力最大的领域,而诺亚终将继续引领行业前行。

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